Tous les rapports et données permettant de vérifier la fiabilité des personnes physiques et morales.
Avec Risk, vous accédez en temps réel à des bases de données telles que le Registre des Résidents, l’Agence des Revenus, le Registre des Entreprises, CRIF, Experian, des Journaux et des Organisations Internationales.
API Risk est un outil avancé et indispensable pour évaluer rapidement, précisément et de manière complète la fiabilité et la crédibilité des personnes physiques et morales. Il permet de satisfaire efficacement aux obligations de connaissance client (KYC), de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT).
Grâce à une seule API, vous accédez de façon intégrée à des dizaines de bases de données officielles et fiables, parmi lesquelles :
- Registre d’état civil
- Agence fiscale
- Registres nationaux des entreprises
- Systèmes de scoring de crédit (CRIF, Experian)
- Organisations internationales
- Bases de données médiatiques et Adverse News
- Banques centrales
- Autorités de régulation des marchés
API Risk propose une large gamme de endpoints, allant des données unitaires (ex. événements négatifs) à des rapports complets élaborés et validés par des professionnels qualifiés.
Plus de 20 services peuvent être demandés, y compris des données et rapports personnalisés, pour obtenir une vue à 360° du sujet analysé, avec des informations sur :
- Résidence et domicile
- Profession et lieu de travail
- Biens immobiliers détenus
- Événements négatifs et protestations
- Indicateurs de risque (ex. score de crédit)
- État civil et conjoint
- Fiabilité économique
- Fonctions et participations dans des sociétés
- Date de décès et informations sur les héritiers
- Comptes bancaires et transcriptions
- Informations négatives et affaires judiciaires
- Liens avec des Personnes Politiquement Exposées (PEP)
- Présence sur des listes de sanctions internationales (UE, USA, ONU) ou bases de données d’intérêt comme les Panama Papers
Les rapports pour les personnes physiques et les entreprises sont actuellement disponibles uniquement pour les sujets italiens et sont fournis aux formats PDF ou JSON, avec des délais de livraison à partir de quelques minutes. En revanche, les services PEP, Adverse Media et Sanction List sont disponibles à l’échelle mondiale.
API Risk est la solution idéale pour les entreprises, institutions financières, cabinets professionnels et opérateurs de crédit ayant besoin d’un profil de risque complet, actualisé et fiable, pour améliorer la gestion des risques, prévenir la fraude et garantir la conformité réglementaire.
