Alle Berichte und Daten zur Überprüfung der Zuverlässigkeit von privaten und juristischen Personen
Mit Risk erhalten Sie in Echtzeit Zugriff auf Datenbanken wie Melderegister, Finanzamt, Handelsregister, Zeitungen und internationale Organisationen.
Der GET-Endpoint liefert das Ergebnis der Steuer-ID-Prüfung unmittelbar als Antwort auf den API-Aufruf.
Er eignet sich ideal für Echtzeit-Prüfungen, beispielsweise während des Ausfüllens eines Online-Formulars oder im Rahmen eines Onboarding-Prozesses.
Falls das System das Ergebnis nicht synchron bereitstellen kann, wird eine ID zurückgegeben, mit der das Ergebnis über eine nachfolgende API-Anfrage abgerufen werden kann.
Der POST-Endpoint arbeitet hingegen asynchron: Die Anfrage wird entgegengenommen und es wird sofort eine eindeutige ID zurückgegeben. Das Ergebnis kann anschließend über einen zweiten API-Aufruf abgerufen werden.
Optional kann eine Callback (Webhook) konfiguriert werden, um automatisch benachrichtigt zu werden, sobald die Daten verfügbar sind.
Diese Methode wird empfohlen für:
- hohe Anfragevolumina
- Batch-Verarbeitungen
- automatisierte Prozesse, die keine sofortige Antwort erfordern
Zusammenfassung:
- GET → synchrone (Echtzeit-)Prüfung
- POST → asynchrone Prüfung (Abruf zu einem späteren Zeitpunkt oder per Callback)
Für Unternehmensberichte (Company Report und Top Company Report) müssen die folgenden Daten im Hauptteil der Anfrage übergeben werden:
- Firmenname (companyName)
- Steuernummer (taxCode)
Mehrwertsteuernummer (vatCode) und die Werte für die individuelle Gestaltung des Berichts sind optional: "logoPdf", "titlePdf", "textPdf".
Für Personenberichte (Report Person, Asset Person, Asset Person Top) müssen die folgenden Daten im Hauptteil der Anfrage übergeben werden:
- Vorname (Name)
- Nachname
- SteuerCode
Optionale Parameter zur individuellen Gestaltung des Berichts sind: "logoPdf", "titlePdf", "textPdf".
Für Erbenauskünfte (mit oder ohne Abnahme) müssen die folgenden Daten im Hauptteil der Anfrage angegeben werden:
- Vorname (Name)
- Nachname (Nachname)
- Steuernummer
Optionale Parameter zur individuellen Gestaltung des Berichts sind: "logoPdf", "titlePdf", "textPdf".
Das Feld Valutazione_Esito nimmt Werte von 1 bis 4 an, wobei ein niedrigerer Wert ein höheres Risikoniveau bedeutet.
- 4: Geringes Risiko
- 3: Normales Risiko
- 2: Mittleres Risiko
- 1: Hohes Risiko
Zusammenfassend ist die Skala umgekehrt: Je höher der Wert, desto geringer das zugeordnete Risiko.
Die Felder Stato Effetto und Codice Stato Effetto können folgende Werte annehmen:
C – Cancellato (Storniert)
N – Normale (Normal - vorhanden und aktiv)
O – Oscurato (Ausgeblendet)
R – Riabilitato (Rehabilitiert)
S – Sospeso (Suspendiert - in Prüfung oder Klärung)
Z – Cancellato per riabilitazione (Storniert aufgrund Rehabilitierung)
Diese Codes geben den aktuellen Status des Datensatzes im Negativitätsverwaltungssystem an
Die Suchparameter zur Identifizierung der Person für KYC-Dienstleistungen sind:
- Vorname
- Nachname
- Vollständiger Name
- Geburtsdatum (JJJJ-MM-TT)
- Art der Person (Entität): Privatperson, juristische Person, Website, Schiff, Flugzeug, unbekannt (unknown)
- Verstorben (ob die Person lebt oder verstorben ist)
Der Anforderungsparameter ist für alle drei Dienste identisch und kann einer der folgenden sein: Steuernummer, Umsatzsteuernummer oder Unternehmensidentifikationscode.
Die Informationen in der Antwort sind jedoch überwiegend unterschiedlich.
Die folgenden Informationen sind in der Antwort der drei Dienste vorhanden und repräsentieren auch den Datensatz, der im Credit Score Start verfügbar ist:
- Name der Organisation (organization_name)
- Anfragedatum (requested_at)
- Umsatzsteuernummer (vat)
- Steuernummer (tax)
- Anforderungs-ID (id)
- Unternehmens-ID (company_id)
- Anforderungszeitstempel (time_stamp)
- Risikobewertung (risk_score)
Die Informationen für die Risikobewertung sind unterschiedlich: für den Start ist sie auf nur 3 Werte beschränkt, während sie für Advanced und Top 7 beträgt.
Der Credit Score Advanced bietet zusätzlich zu den vorherigen Daten auch:
- Beschreibung der Risikobewertung (risk_score_description)
- Maximaler Kreditbetrag, der von einer Finanzinstitution erhalten werden kann (operational_credit_limit)
- Schwere des Risikos (risk_severity)
- Risk Rating
Der Credit Score Top ist mit den folgenden Informationen angereichert:
- Maximaler Kreditbetrag, der von einer Finanzinstitution erhalten werden kann (operational_credit_limit), aufgeteilt auf die letzten 12 Monate
- Öffentliche Bewertung (public_rating), aufgeteilt auf die letzten 12 Monate
- Jahr des letzten eingereichten Finanzberichts
- Bewertungen, Beschreibungen und Trends des Unternehmens aus wirtschaftlicher, vermögensrechtlicher und finanzieller Sicht in einer Zusammenfassung
- Analyse einzelner Indizes der wirtschaftlichen, vermögensrechtlichen und finanziellen Profile in einer Zusammenfassung
Die Algorithmen von Credit Score werden von uns und unseren Partnern und Anbietern auf der Grundlage verfügbarer offizieller Daten und dank der Erfahrung eines Teams von Analysten aus der Bankenwelt und den führenden Wirtschaftsinformationsunternehmen des Marktes eigens entwickelt.
Insbesondere die Bewertung von Kapitalgesellschaften basiert auf einem statistischen Modell mit einer zweistufigen Diskriminanzfunktion aus dem Bankwesen.
Die erzielten Ergebnisse (im Service Advanced) werden auf Stichprobenbasis mit den Bewertungen der Wettbewerber verglichen, um ein größeres Vertrauen zu erreichen, und die Genauigkeit ist nahezu vollständig (wir liefern 98,9 % homogene Ergebnisse).
Es gibt nicht immer eine direkte Übereinstimmung zwischen dem Risikoscore-Index und der Risikobeschreibung. In einigen Fällen könnte die Antwort beispielsweise "Fehlen von negativen Ereignissen" oder "Vorhandensein von negativen Ereignissen" enthalten, die nicht dem Risikoscore entsprechen und auf Risiken hinweisen, die in Abwesenheit von Bilanzdaten
Die Anzahl der Farben, die den Risikoindex identifizieren, hängt vom verwendeten Credit Scoring-Dienst ab.
Für den Credit Score Start-Dienst gibt es 3:
- Grün
- Gelb
- Rot
Für die Dienste Credit Score Advanced und Top gibt es 7:
- Dunkelgrün
- Hellgrün
- Grün
- Gelb
- Rot
- Hellrot
- Dunkelrot
In einigen Fällen, beispielsweise für eingestellte Unternehmen, kann die Farbe Grau zurückgegeben werden, die nicht verfügbare (ND) Fälle anzeigt.
Die Services PEP, Adverse Media, Sanctions List und Full KYC unterstützen umfassend die Kundenidentifikation (KYC) sowie die Einhaltung der Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung (AML) und zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT). Zusammen stärken sie die Compliance und schützen die operative Integrität Ihres Unternehmens.
Jeder Dienst hat eine spezifische Funktion:
- PEP (Politisch exponierte Personen)
Identifiziert politisch exponierte Personen mit Angaben zu ihrer Funktion, Organisation und persönlichen Daten. Nützlich zur Bewertung des mit politischem Einfluss verbundenen Risikos - Adverse Media
Überprüft negative Nachrichten und rechtliche Ereignisse im Zusammenhang mit Personen – einschließlich PEPs. Unverzichtbar zur Aufdeckung von Reputationsrisiken oder Verbindungen zu illegalen Aktivitäten - Sanctions List
Prüft, ob eine Person oder Organisation in internationalen Sanktionslisten (z.B. UN, OFAC, EU) aufgeführt ist
Full KYC vereint alle oben genannten Prüfungen (PEP, Adverse Media, Sanction List) in einer einzigen Anfrage. Das Ergebnis ist auch als PDF verfügbar.
Die Daten und Berichte stammen aus offiziellen und zertifizierten Quellen und öffentlichen Datenbanken wie Standesamt, Handelskammer, Steueramt, CRIF (Finanzrisikozentrum), Experian.
Nur für bestimmte Dienste, die dem TULPS und seiner Lizenz unterliegen (Artikel 6 der TULPS-Lizenz), muss sich die Person oder das Unternehmen, das den Dienst in Anspruch nimmt, mit einem Ausweisdokument identifizieren.
Ja, es ist möglich, alle Berichte mit Ausnahme der CRIF-Personen- und Unternehmensansichten individuell anzupassen.
Sie können insbesondere Folgendes anpassen:
- Titel
- Logo
- Beschreibung
Die Anpassung kann bei der Anforderung des Berichts mit Hilfe der folgenden Parameter angegeben werden: "logoPdf", "titlePdf", "textPdf".
Wenn sie nicht angegeben werden, werden die Standardwerte verwendet.
Die Berichte können im PDF- oder JSON-Format angefordert werden.
Die Bearbeitungszeiten der Reports hängen von der jeweiligen Serviceart ab:
- Personenreport: ab 10 Minuten (an Feiertagen kann es bis zu 24–48 Stunden dauern)
- Person Top Report: 10 Tage
- Vermögensreport Person: 10 Tage
- Vermögensreport Person Top: 10 Tage
- Erbenreport: 12 Tage
- Unternehmensreport: 10 Minuten
- Unternehmensreport Top: 10 Tage
- Credit Scoring: synchroner Service und wird in der Regel innerhalb weniger Sekunden verarbeitet
- KYC (PEP, Adverse Media, Sanction List, Full): innerhalb weniger Sekunden
- Adverse Media: innerhalb weniger Sekunden
- Steuernummernprüfung: innerhalb weniger Sekunden
Die Reports sind asynchron; daher empfehlen wir, beim Request einen Callback zu konfigurieren.
Falls kein Callback gesetzt wurde, muss zur Überprüfung der Verfügbarkeit des Reports der spezifische GET-Endpoint verwendet werden. Beispielsweise für den Vermögensreport Person muss eine Anfrage an GET /IT-patrimoniale-persona/{id} gestellt werden; die id ist in der Antwort der Report-Erstellung enthalten.
In der Rubrik Usage auf der API-Ebene können Sie Ihre kostenlosen und abonnierten bzw. aufgestockten Anfragen überwachen. Sie sind sowohl grafisch (Zeitraum Monat und Jahr) als auch in Form einer textlichen Zusammenfassung verfügbar.
Bei KYC-Diensten kann die Anfrage zu den Entitäten innerhalb von 10 Tagen nach der Suche mittels POST-Methode gestellt werden.
Die Kosten hängen vom jeweiligen Service sowie davon ab, ob ein aktives Abonnement besteht. Ohne Abonnement zahlen Sie den Preis pro einzelner Anfrage; mit einem Abonnement können Sie von vergünstigten Tarifen profitieren. Auf der Seite Preise finden Sie:
- die Kosten pro Einzelanfrage;
- den niedrigsten anwendbaren Preis bei aktivem Abonnement (falls verfügbar).
Um alle Pläne zu vergleichen und den passenden auszuwählen, besuchen Sie den Bereich Abonnements.