Alle Berichte und Daten zur Überprüfung der Zuverlässigkeit von privaten und juristischen Personen
Mit Risiko haben Sie Zugang zu verschiedenen Datenbanken wie Einwohnermeldeamt. Italienische Steuerbehörde, CCIAA, CRIF, Experian etc.
Die Risiko-API bietet Zugang zu Daten und Berichten, um die Zuverlässigkeit von privaten und juristischen Personen zu überprüfen. Sie können je nach Art des Endpoints auf einzelne Daten (z. B. Telefon oder Negativität) bis hin zu Berichten mit Dutzenden von Informationen zugreifen, die von engagierten Fachleuten überprüft werden.
Ja, es ist möglich, alle Berichte mit Ausnahme der CRIF-Personen- und Unternehmensansichten individuell anzupassen.
Sie können insbesondere Folgendes anpassen:
- Titel
- Logo
- Beschreibung
Die Anpassung kann bei der Anforderung des Berichts mit Hilfe der folgenden Parameter angegeben werden: "logoPdf", "titlePdf", "textPdf".
Wenn sie nicht angegeben werden, werden die Standardwerte verwendet.
Der Anforderungsparameter ist für alle drei Dienste identisch und kann einer der folgenden sein: Steuernummer, Umsatzsteuernummer oder Unternehmensidentifikationscode.
Die Informationen in der Antwort sind jedoch überwiegend unterschiedlich.
Die folgenden Informationen sind in der Antwort der drei Dienste vorhanden und repräsentieren auch den Datensatz, der im Credit Score Start verfügbar ist:
- Name der Organisation (organization_name)
- Anfragedatum (requested_at)
- Umsatzsteuernummer (vat)
- Steuernummer (tax)
- Anforderungs-ID (id)
- Unternehmens-ID (company_id)
- Anforderungszeitstempel (time_stamp)
- Risikobewertung (risk_score)
Die Informationen für die Risikobewertung sind unterschiedlich: für den Start ist sie auf nur 3 Werte beschränkt, während sie für Advanced und Top 7 beträgt.
Der Credit Score Advanced bietet zusätzlich zu den vorherigen Daten auch:
- Beschreibung der Risikobewertung (risk_score_description)
- Maximaler Kreditbetrag, der von einer Finanzinstitution erhalten werden kann (operational_credit_limit)
- Schwere des Risikos (risk_severity)
- Risk Rating
Der Credit Score Top ist mit den folgenden Informationen angereichert:
- Maximaler Kreditbetrag, der von einer Finanzinstitution erhalten werden kann (operational_credit_limit), aufgeteilt auf die letzten 12 Monate
- Öffentliche Bewertung (public_rating), aufgeteilt auf die letzten 12 Monate
- Jahr des letzten eingereichten Finanzberichts
- Bewertungen, Beschreibungen und Trends des Unternehmens aus wirtschaftlicher, vermögensrechtlicher und finanzieller Sicht in einer Zusammenfassung
- Analyse einzelner Indizes der wirtschaftlichen, vermögensrechtlichen und finanziellen Profile in einer Zusammenfassung
Die Anzahl der Farben, die den Risikoindex identifizieren, hängt vom verwendeten Credit Scoring-Dienst ab.
Für den Credit Score Start-Dienst gibt es 3:
- Grün
- Gelb
- Rot
Für die Dienste Credit Score Advanced und Top gibt es 7:
- Dunkelgrün
- Hellgrün
- Grün
- Gelb
- Rot
- Hellrot
- Dunkelrot
In einigen Fällen, beispielsweise für eingestellte Unternehmen, kann die Farbe Grau zurückgegeben werden, die nicht verfügbare (ND) Fälle anzeigt.
Es gibt nicht immer eine direkte Übereinstimmung zwischen dem Risikoscore-Index und der Risikobeschreibung. In einigen Fällen könnte die Antwort beispielsweise "Fehlen von negativen Ereignissen" oder "Vorhandensein von negativen Ereignissen" enthalten, die nicht dem Risikoscore entsprechen und auf Risiken hinweisen, die in Abwesenheit von Bilanzdaten
Für Personenberichte (Report Person, Asset Person, Asset Person Top) müssen die folgenden Daten im Hauptteil der Anfrage übergeben werden:
- Vorname (Name)
- Nachname
- SteuerCode
Optionale Parameter zur individuellen Gestaltung des Berichts sind: "logoPdf", "titlePdf", "textPdf".
Die Algorithmen von Credit Score werden von uns und unseren Partnern und Anbietern auf der Grundlage verfügbarer offizieller Daten und dank der Erfahrung eines Teams von Analysten aus der Bankenwelt und den führenden Wirtschaftsinformationsunternehmen des Marktes eigens entwickelt.
Insbesondere die Bewertung von Kapitalgesellschaften basiert auf einem statistischen Modell mit einer zweistufigen Diskriminanzfunktion aus dem Bankwesen.
Die erzielten Ergebnisse (im Service Advanced) werden auf Stichprobenbasis mit den Bewertungen der Wettbewerber verglichen, um ein größeres Vertrauen zu erreichen, und die Genauigkeit ist nahezu vollständig (wir liefern 98,9 % homogene Ergebnisse).
Um die CRIF-Personenbefragung zu beantragen, müssen Sie im Hauptteil des Antrags Folgendes angeben:
- Vorname und Nachname
- Datum und Ort der Geburt
- Ort des Wohnsitzes
- Steuernummer
- Dokumententyp und Daten
- Kopie des gültigen Personalausweises im PDF-Format
- Kopie der gültigen Gesundheitskarte im PDF-Format
In der Rubrik Usage auf der API-Ebene können Sie Ihre kostenlosen und abonnierten bzw. aufgestockten Anfragen überwachen. Sie sind sowohl grafisch (Zeitraum Monat und Jahr) als auch in Form einer textlichen Zusammenfassung verfügbar.
Um eine CRIF-Unternehmensumfrage anzufordern, müssen Sie den Hauptteil der Anfrage einsenden:
- Name des Unternehmens
- Rechtsform
- Steuernummer
- MwSt.-Nummer
- PEC (Zertifizierte E-Mail)
- Hauptsitz
- Name, Geburtsdatum, Geburtsort und Wohnsitz des gesetzlichen Vertreters in PDF
- Kopie des gültigen PDF-Dokuments und der Gesundheitskarte des gesetzlichen Vertreters
- Bescheinigung der Handelskammer, die nicht später als 6 Monate aktualisiert wird
Die Daten und Berichte stammen aus offiziellen und zertifizierten Quellen und öffentlichen Datenbanken wie Standesamt, Handelskammer, Steueramt, CRIF (Finanzrisikozentrum), Experian.
Nur für bestimmte Dienste, die dem TULPS und seiner Lizenz unterliegen (Artikel 6 der TULPS-Lizenz), muss sich die Person oder das Unternehmen, das den Dienst in Anspruch nimmt, mit einem Ausweisdokument identifizieren.
Für Erbenauskünfte (mit oder ohne Abnahme) müssen die folgenden Daten im Hauptteil der Anfrage angegeben werden:
- Vorname (Name)
- Nachname (Nachname)
- Steuernummer
Optionale Parameter zur individuellen Gestaltung des Berichts sind: "logoPdf", "titlePdf", "textPdf".
Die Bearbeitungszeiten für Berichte hängen vom jeweiligen Typ ab:
- Bericht Persona Echtzeit: einige Minuten
- Top Person Report: 10 Tage
- Wealth Report Person: 10 Tage
- Reichtumsbericht Top Person: 10 Tage
- Erben Bericht: 12 Tage
- Bericht Unternehmen: 10 Minuten
- Bericht Unternehmen Top: 10 Tage
- CRIF Personen-Firmenübersicht: 20 Tage
- Risiko RealTime (Stammdaten, Telefone, Negativität): von wenigen Sekunden bis zu 60 Minuten
- Die Kreditwürdigkeitsprüfung ist ein synchroner Dienst und erfolgt innerhalb von Sekunden.
Die Berichte sind asynchron, so dass wir empfehlen, den Rückruf in der Anforderungsphase einzurichten.
Wenn der Rückruf nicht eingerichtet wurde, muss der Endpoint mit der für diesen Endpoint spezifischen GET-Methode verwendet werden, um zu prüfen, ob ein Bericht zum Herunterladen verfügbar ist. Zum Beispiel muss für Report Asset Person eine Anfrage an GET /IT-patrimoniale-persona/{id} gestellt werden; die ID ist in der Antwort auf die Dokumentenanfrage verfügbar.
Der Nummerierungsdienst wird über zugelassene TULPS-Anbieter bezogen, die Callcenter und öffentliche Telefonauskünfte nutzen, Adressen, die dem Kunden mit Genehmigung zur externen Nutzung überlassen werden.
Es ist zu beachten, dass dieser Dienst nur gegen ein rechtlich relevantes Recht beantragt werden kann (jede subjektive Position, die einen instrumentellen Zusammenhang zwischen diesem Interesse und den Unterlagen, deren Weitergabe beantragt wird, herstellen kann).
Es liegt in der Natur der Sache, dass der Dienst auch eine Null-Antwort liefern kann (z. B. keine Daten in öffentlichen oder öffentlich zugänglichen Datenbanken); in diesem Fall ist der Dienst auch mit Kosten verbunden.
Der Kunde erklärt zum Zeitpunkt der Anfrage, dass er über ein entsprechendes Recht verfügt (z. B. Rückforderung von Krediten); im Falle einer falschen Erklärung ist zu beachten, dass die Anfrage vierteljährlich an die Ämter der Präfektur mit den entsprechenden Folgen falscher Erklärungen weitergeleitet wird.
Jeder Bericht ist mit unterschiedlichen Kosten verbunden. Alle Preise sind in der Rubrik Pricing zu finden.
Für Unternehmensberichte (Company Report und Top Company Report) müssen die folgenden Daten im Hauptteil der Anfrage übergeben werden:
- Firmenname (companyName)
- Steuernummer (taxCode)
Mehrwertsteuernummer (vatCode) und die Werte für die individuelle Gestaltung des Berichts sind optional: "logoPdf", "titlePdf", "textPdf".
Die Berichte können im PDF- oder JSON-Format angefordert werden.