Tutti i dati ed i report per verificare l’affidabilità di soggetti privati e giuridici
Con Risk accedi in tempo reale a banche dati come Anagrafe, Agenzia delle Entrate, Registro Imprese, CRIF, Experian, Giornali e Organizzazioni Internazionali
API Risk è uno strumento avanzato e indispensabile per valutare in modo rapido, accurato e completo l'affidabilità e la credibilità di persone fisiche e giuridiche. Consente di adempiere efficacemente agli obblighi di adeguata verifica del cliente, antiriciclaggio (AML) e contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT).
Attraverso un’unica API, hai accesso integrato a decine di banche dati ufficiali e autorevoli, tra cui:
- Anagrafe
- Agenzia delle Entrate
- Registri delle Imprese nazionali
- Sistemi di Credit Scoring (CRIF, Experian)
- Organizzazioni Internazionali
- Database Media e Adverse News
- Banche Centrali
- Organi di Vigilanza del Mercato
API Risk mette a disposizione una vasta gamma di endpoint, dai singoli dati puntuali (es. eventi negativi) fino a report completi elaborati e verificati da professionisti qualificati.
È possibile richiedere oltre 20 servizi, tra cui dati e report personalizzati, per ottenere una visione a 360° del soggetto analizzato, con informazioni su:
- Residenza e domicilio
- Occupazione e luogo di lavoro
- Immobili intestati
- Eventi negativi e protesti
- Indicatori di rischio (es. Credit Score)
- Stato civile e coniuge
- Affidabilità economica
- Cariche e partecipazioni societarie
- Data di morte e informazioni sugli eredi
- Rapporti bancari e trascrizioni
- Notizie negative ed eventi giudiziari
- Ruoli e legami con Persone Politicamente Esposte (PEP)
- Presenza in liste sanzionatorie internazionali (UE, USA, ONU) o database di interesse come i Panama Papers
I report per persone fisiche e aziende sono attualmente disponibili esclusivamente per soggetti italiani e vengono forniti in formato PDF o JSON, con tempi di consegna a partire da pochi minuti. I servizi PEP, Adverse Media e Sanction List, invece, sono disponibili a livello globale.
API Risk rappresenta la soluzione ideale per aziende, istituti finanziari, studi professionali e operatori del credito che necessitano di un profilo di rischio completo, aggiornato e affidabile, per migliorare la gestione del rischio, prevenire frodi e garantire la conformità normativa.
